Generali Patrimoine
Votre créateur de solutions patrimoniales sur mesure

Offre produits

Himalia

Contrat d’assurance sur la vie individuel et multisupport conçu pour répondre à moyen et à long terme à la stratégie patrimoniale du client.

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Octuor

Contrat d’assurance sur la vie individuel et multisupport conçu avec un mécanisme de participation aux bénéfices différée.

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Espace Invest 5

Contrat d’assurance sur la vie individuel et multisupport conçu pour répondre spécifiquement aux objectifs patrimoniaux du client.

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Espace Horizon 8

Contrat d’assurance sur la vie individuel et multisupport conçu avec un mécanisme de participation aux bénéfices différée.

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Himalia Patrimoine

Contrat d’assurance sur la vie individuel et multisupport qui propose un mode de gestion personnalisée (gestion sous mandat).

 

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Himalia Capitalisation

Contrat de capitalisation multisupport conçu pour répondre à moyen et à long terme à la stratégie patrimoniale du client.

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Octuor Capitalisation

Contrat de capitalisation multisupport conçu avec un mécanisme de participation aux bénéfices différée.

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Espace Invest 5 Capitalisation

Contrat de capitalisation multisupport conçu pour répondre spécifiquement aux objectifs patrimoniaux du client.

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Espace Horizon 8 Capitalisation

Contrat de capitalisation multisupport conçu avec un mécanisme de participation aux bénéfices différée.

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Himalia Patrimoine Capitalisation

Contrat de capitalisation multisupport conçu pour répondre aux spécificités de vos enjeux
patrimoniaux.

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Le PER Generali Patrimoine*

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Le PER Generali Patrimoine*

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Generali Espace Lux Vie France

Contrat d’assurance vie multisupport assuré par Generali Luxembourg S.A.

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Generali Espace Lux Vie France

Contrat d’assurance vie multisupport assuré par Generali Luxembourg S.A.

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Generali Espace Lux Capitalisation France

Contrat de capitalisation multisupport assuré par Generali Luxembourg S.A.

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Generali Espace Lux Capitalisation France

Contrat de capitalisation multisupport assuré par Generali Luxembourg S.A.

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Modes et Options de gestion

La diversité de notre expertise

Fort d’une expérience acquise depuis plus de 20 ans, Generali Patrimoine vous propose différentes solutions de gestion adaptées aux besoins de vos clients.

  • Gestion Pilotée

    Le client confie la gestion de son épargne à Generali Vie. Ce dernier prend conseil auprès d’une société de gestion de renom pour gérer les orientations de gestion.

    LES +

    Gestion Pilotée

    En fonction de sa stratégie et de son profil,
    le client choisit une orientation de gestion plus ou moins risquée. 
    L’allocation est pilotée activement par la société
    de gestion. En parallèle, il est possible de répartir l'investissement sur le fonds en euros,
    le fonds G Croissance 2014 et des fonds à avenant (produits structurés et/ou immobilier …)

  • Gestion Libre

    Le client a la maîtrise de ses investissements sur tous les supports financiers disponibles au produit.

    LES +

    Gestion Libre

    Le client a la possibilité d’épargner régulièrement, de sécuriser ou de dynamiser grâce aux options de gestion automatiques.
    Il peut également changer la répartition de son épargne librement en utilisant l’arbitrage.

  • Gestion Dediée

    Le mode de gestion dédiée, appelé également gestion personnalisée, est destiné aux clients qui souhaitent bénéficier d’une gestion financière individualisée en disposant d’un univers d’investissement diversifié (OPC et/ou Actions et/ou Obligations).

    LES +

    Gestion Dediée

    L’investissement sur
    les marchés financiers est réalisé dès la souscription.
    Il est possible de coupler sur un même contrat
    la Gestion Dédiée et
    la Gestion Libre.

  • Gestion Conseillée

    Ce service disponible en Gestion Libre est réalisé par un Mandataire Conseiller et permet de déléguer à un gestionnaire financier la formalisation et la transmission des demandes d’arbitrage entre différents supports en unités de compte.

    LES +

    Gestion Conseillée

    Le client a la liberté
    de refuser, accepter ou adapter chaque proposition d’arbitrage réalisée.
    Le client profite
    de l’expertise de professionnels et d’un univers d’investissement diversifié (OPC et/ou Actions et/ou Obligations).

  • Gestion Horizon Retraite

    La répartition de l’épargne entre les différents supports en unités de compte et fonds euros est actualisée en fonction de l’âge du client ou de la durée restant à parcourir avant la retraite (Mode de gestion évolutif).

    LES +

    Gestion Horizon Retraite

    Le mode de gestion
    évolue avec le besoin
    du client. 
    L’épargne est sécurisée
    de façon progressive vers 
    le fonds en euros.

Le client confie la gestion de son épargne à Generali Vie. Ce dernier prend conseil auprès d’une société de gestion de renom pour gérer les orientations de gestion.

En fonction de sa stratégie et de son profil, le client choisit une orientation de gestion plus ou moins risquée. 
L’allocation est pilotée activement par la société de gestion. En parallèle, il est possible de répartir l'investissement sur le fonds en euros, le fonds G Croissance 2014 et des fonds à avenant (produits structurés et/ou immobilier …)

Le client a la maîtrise de ses investissements sur tous les supports financiers disponibles au produit.

Le client a la possibilité d’épargner régulièrement, de sécuriser ou de dynamiser grâce aux options de gestion automatiques.
Il peut également changer la répartition de son épargne librement en utilisant l’arbitrage.

Le mode de gestion dédiée, appelé également gestion personnalisée, est destiné aux clients qui souhaitent bénéficier d’une gestion financière individualisée en disposant d’un univers d'investissement diversifié (OPC et/ou Actions et/ou Obligations).

L’investissement sur les marchés financiers est réalisé dès la souscription. Il est possible de coupler sur un même contrat la Gestion Dédiée et la Gestion Libre.

Ce service disponible en Gestion Libre est réalisé par un Mandataire Conseiller et permet de déléguer à un gestionnaire financier la formalisation et la transmission des demandes d’arbitrage entre différents supports en unités de compte.

Le client a la liberté de refuser, accepter ou adapter chaque proposition d’arbitrage réalisée. Le client profite de l’expertise de professionnels et d’un univers d’investissement diversifié (OPC et/ou Actions et/ou Obligations).

La répartition de l’épargne entre les différents supports en unités de compte et fonds euros est actualisée en fonction de l’âge du client ou de la durée restant à parcourir avant la retraite (Mode de gestion évolutif).

Le mode de gestion évolue avec le besoin du client. L’épargne est sécurisée de façon progressive vers le fonds en euros.

L’investissement sur les supports en unités de compte ainsi que sur le fonds croissance supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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L’investissement sur les supports en unités de compte ainsi que sur le fonds croissance supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Offre financière

Fonds en euros

Les fonds en euros constituent le socle de sécurité essentiel pour bâtir une stratégie patrimoniale solide.

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L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Fonds Croissance

G Croissance 2020 et Générations Croiss@nce Durable

Précurseur sur le marché d’Eurocroissance dès 2014, Generali Patrimoine continue d’enrichir et de moderniser sa gamme de fonds Croissance et propose deux nouveaux fonds, plus lisibles, plus accessibles et durables.

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L’investissement net de frais sur le fonds G Croissance 2020 supporte un risque de perte en capital peut être total ou partiel, les montants investis sur ces fonds croissance étant sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Supports en Unités de Compte

Notre offre en Unités de Compte (UC)

Generali Patrimoine enrichit constamment son offre d'investissement en intégrant des unités de compte en architecture ouverte.

 

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L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Actifs réels

Le modèle d’épargne nouvelle génération mené par Generali Patrimoine vise à constituer un portefeuille diversifié et durable grâce à une combinaison intelligente de supports en unités de compte traditionnels et d’actifs alternatifs tournés vers le financement de l’économie réelle.

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L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Produits Structurés

Pensés pour optimiser le couple rendement/risque de l’investissement, les produits structurés (ou instruments financiers complexes) font partie intégrante de l’offre financière de Generali Patrimoine.
 

 

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L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Connect by Generali Patrimoine

Notre offre digitale Partenaires

INNOVATION CONTINUE

Rapidité, fluidité, efficacité des outils digitaux pensés pour faciliter la gestion de votre portefeuille client.

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ACCOMPAGNEMENT PERSONNALISÉ

Une expertise patrimoniale, au service de nos clients. Une large gamme de produits, une offre financière diversifiée, un accompagnement personnalisé.

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CONFORMITÉ RÉGLEMENTAIRE

En phase avec les réglementations (IDD, PRIIPS, MIF…) Generali est soucieuse de vous fournir un service conforme et sécurisé.

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Un espace client pour gérer l’épargne en ligne

L’espace de votre client est accessible 24h/24 et 7 j/7. Il lui permet de suivre en ligne son contrat d’assurance-vie et de gérer son épargne à distance à tout moment (1).

Votre client peut

Consulter la situation de son contrat :

  • Epargne atteinte
  • Répartition de l’ épargne investie
  • Mouvements réalisés

Retrouver des informations :

  • Fiche d’information financière sur chaque support
  • Etat de situation annuel
  • L’ensemble des courriers

Effectuer des opérations de gestion :

  • Versement libre
  • Arbitrage
  • Rachat partiel 72h
  • Changement de mode de gestion
  • Modification des coordonnées fiscales et postales, e-mail et téléphone

(1) Selon les modalités précisés dans la note/notice d’information valant conditions générales de votre contrat d’assurance-vie.

Le document d’information clé du contrat du client contient les informations essentielles. Le client peut obtenir ce document auprès de son conseiller ou en se rendant sur le site www.generali.fr

Contactez-nous

Présents sur toute la France, nous sommes à votre écoute et disponibles pour répondre à vos besoins et vous proposer des solutions simples et innovantes.

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