Notre pôle d’ingénierie financière dispose d’un large univers d’investissement en architecture ouverte afin de vous accompagner dans la mise en place de solutions diversifiées et personnalisées : gestion pilotée, gestion sous mandat, fonds dédiés, produits structurés, …

Valoriser un patrimoine sur le long terme

Fort d’une solide expérience des marchés et des produits financiers, notre pôle d’ingénierie financière dispose d’un large univers d’investissement composé de produits structurés, de titres en direct et d’OPCVM en architecture ouverte afin de vous accompagner dans la mise en place de solutions diversifiées et personnalisées.

Au sein de leur contrat d’assurance-vie ou de capitalisation, vos clients peuvent :

     - gérer eux-mêmes leurs avoirs : gestion libre
     - confier la gestion à des experts : gestion pilotée ou gestion sous mandat. Ces modes de gestion sont destinés aux souscripteurs qui ne souhaitent pas suivre de manière régulière les marchés financiers et qui désirent donc déléguer la gestion de leurs avoirs à des professionnels

 

La Gestion Pilotée : Une solution simple et accessible

La gestion pilotée est une gestion collective permettant aux investisseurs d’accéder à une allocation clé en main adaptée à leur profil de risque.

L’allocation est revue plusieurs fois par an en fonction des analyses et anticipations de notre équipe de gestion qui réalise des arbitrages afin de répondre au mieux à l’environnement de marché. Ces opérations ne nécessitent pas l’accord individuel de chaque client, ce qui permet une plus grande réactivité.

 

La Gestion Sous Mandat : Déléguer tout ou partie la gestion du contrat à des experts des marchés financiers et accéder à un large univers d’investissement.

La Gestion Sous Mandat (ou Gestion Dédiée) permet de confier la gestion de son épargne à des professionnels des marchés financiers. C’est un service haut-de-gamme répondant aux attentes des clients les plus exigeants, et chaque portefeuille est construit de manière à répondre aux objectifs propres à chaque client.

Ce mode de gestion individualisé offre l’accès au plus large univers d’investissement permettant une forte diversification des risques, et comprenant les titres en direct, les OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) en architecture ouverte et des parts pouvant être réservées aux investisseurs institutionnels bénéficiant de frais de gestion réduits.

La Gestion Sous Mandat présente l’avantage de pouvoir se combiner, si souhaité, avec de la gestion libre. 

Dans le cadre du service de Gestion Sous Mandat, GWS propose plusieurs orientations de gestion permettant de s’adapter de façon très réactive aux différentes situations de marchés, ainsi que l’accès direct à l’équipe de gestion.

 

Le Fonds Dédié et Fonds Réservé :

Le fonds dédié est une solution d’investissement créée spécifiquement à la demande d’un investisseur privé ; le fonds réservé est quant à lui initié à la demande d’un partenaire pour les besoins de ses propres clients.

Prenant la forme d’OPCVM, ils font l’objet d’un agrément spécifique par les autorités de marché et permettent d’accéder à une gestion sur-mesure qui répondra à un cahier des charges précis. Ils peuvent être souscrits auprès de différents établissements - sous réserve d’être référencés par ces derniers.

Dotés d’une grande flexibilité, ils peuvent inclure un large type d’actifs parmi lesquels des titres en direct, des OPCVM en architecture ouverte ou encore des produits dérivés listés.

Des comptes-rendus mensuels sont élaborés de manière personnalisée, et l’équipe de gestion est disponible à tout moment.

L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.

 

Les Produits Structurés :

Le produit structuré est un instrument financier complexe dans lequel le rendement est indexé à un actif sous-jacent (indice, action, taux…) avec des conditions prédéfinies (échéance, coupon, niveau de la protection du capital …). 

Ses avantages sont multiples :

• Flexibilité

Les produits structurés offrent une grande flexibilité qui permet de s’adapter à toute configuration de marché, créant des solutions sur-mesure en accord avec votre stratégie et vos besoins.

• Agilité

Les produits structurés permettent d’investir dans toute classe d’actifs, y compris sur les marchés parfois difficiles d’accès. 

• Diversification

Les produits structurés sont une solution d’investissements à part entière qui offrent une alternative et une diversification aux investissements traditionnels (fonds euros, actions, obligations).

• Protection

Les produits structurés permettent de bénéficier d’une protection sur-mesure en adéquation avec votre profil investisseur.

 

 

Les produits structurés avec Generali Wealth Solutions :

• Des produits « clé en main » issus des analyses et convictions de nos équipes sur les grandes tendances et opportunités de marchés

Pour des investissements faciles d’accès, diversifiants et complémentaires aux supports traditionnels, GWS propose des produits innovants qui sont le résultat à la fois d’une veille commerciale, d’une analyse des marchés et de l’écoute et de l’observation des grandes tendances économiques, sociétales et environnementales.

• Des produits dédiés « sur-mesure » pour donner forme à vos idées

GWS est à votre écoute et met à votre disposition son savoir-faire pour bâtir le produit qui répondra au mieux à vos besoins. Après avoir échangé ensemble sur vos contraintes et vos attentes, GWS structure la solution la plus adaptée à vos besoins et réalise un appel d’offre auprès des émetteurs pour vous assurer les meilleures conditions pour le produit identifié.

Les produits structurés supportent un risque deperte en capital partielle ou totale, en cours de vie ou à l’échéance, un risque de crédit (risque de faillite ou de défaut de l’Emetteur ou du Garant).